MENU
CATEGORY
シーア
よくばりブロガー
夫・男子ふたり・犬と暮らすワーキングマザー。やりたいことは何でもやる、好奇心旺盛なタイプ。
節約、陸マイラー、ポイントサイトなどお得情報を発信しています。
夫の借金が発覚し、債務整理・家計の見直しの中で、投資に出会いました。
借金があっても、幸せで豊かに暮らしたい!自分が楽しめる生活は、自分の力で手に入れます。
目標は、マイルを貯めて家族旅行に行くこと。
シーアのライター実績・お仕事のご依頼

セゾン投信でつみたてNISA開設!SBI証券からの変更手順を公開

つみたてNISA40万円

こんにちは。シーアです。(@seer1118b

2018年から始まった「つみたてNISA」は、年間40万円×20年間、投資額に対して非課税になる制度です。

通常NISAと、つみたてNISA。それぞれ、1年毎に変更・異動できることをご存知ですか?

シーアのアイコン画像シーア
私は、SBI証券の通常NISAから、セゾン投信のつみたてNISAに異動・変更しました!
通常NISA→つみたてNISAの異動、疑問点を解決!
  • 変えることでメリットはあるの?
  • 移行手続きの4ステップ
  • どのくらい期間がかかるか

この記事を読めば、NISA口座の異動について、バッチリ理解できますよ。

CONTENTS

SBI証券のNISA口座からセゾン投信のつみたてNISAへ移行

私は、2017年9月に、SBI証券で通常NISAの口座を開いたばかりでした。

2018年からできる、つみたてNISAは、私の投資スタイルに合っていると感じます。

それに、2017年4月から、月2万円特定口座で投資している「セゾン投信」の実績がすごく好調です。

「つみたてNISA」は、セゾン投信の長期投資の理念とも一致していて、つみたてNISAを積極的に拡販しています。 

>つみたてNISAならセゾン投信<

あわせて読みたい
2018年〜、つみたてNISAスタート!現行NISAとの違いは「非課税期間」「年間投資金額」
2018年〜、つみたてNISAスタート!現行NISAとの違いは「非課税期間」「年間投資金額」現行NISAと、2018年〜スタートするつみたてNISAの違いを解説します。現行のNISAは、年間120万円、5年間非課税で投資できる制度です。つみたてNISAは年間40万円、20年間非課税です。あなたに合っているのはどっち?投資の王道は「長期」「分散」「積立」です。リスクを考えて、価格が下がったときの気持ちの落としどころを決めておこう。迷ったときは「何のための投資なのか?」を振り返りましょう。つみたてNISAは30代にこそオススメ!
シーアのアイコン画像シーア
いま投資しているのを、そのまま、つみたてNISAにスライドすればいいのでは?

SBI証券のNISA口座を、セゾン投信のつみたてNISA口座に変更することにしました。

セゾン投信の実績。年利回り7%超え

2017年4~10月 投資実績投資額評価額利回り(年)
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド¥140,000¥147,6757.83%
セゾン資産形成の達人ファンド¥10,000¥10,2343.34%

バランスファンドの「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」では、たった7ヶ月ですが、目標とする年利回り7%を超えています。

スポット購入した、アクティブファンドの「セゾン資産形成の達人ファンド」は、まだ投資してから1ヶ月ですが、少しずつ増えています。

これは、期間が経過して、追加投資したら、もっと増えてくれるでしょう。

シーアのアイコン画像シーア
ていうことは…つみたてNISAでコツコツ20年積み立てれば、きっともっと増えるはず!
ライトのアイコン画像ライト
手続きはちょっと面倒だけど、メリットがあるなら頑張れるね。

変更手順を4ステップで解説!

実際に、NISA口座を他の金融機関に移すには、どのように手続きしたら良いのでしょうか。

  1. 今の証券会社にNISA口座の解約を申し出る
  2. つみたてNISA口座を開設したい金融機関に、つみたてNISA申請書を請求する
  3. 「勘定廃止通知書」または「非課税口座廃止通知書」が送られてくる
  4. 書類審査・税務省への申請後、つみたてNISA口座開設

順を追って説明しましょう。

Step1.今の証券会社にNISA口座の解約を申し出る

SBI証券のカスタマーセンターに電話をして、NISA口座を解約したい旨を伝えます。

オンラインでできる証券会社もあるのかもしれませんが、SBI証券は電話でしか受付がありませんでした。

解約についての説明を受けたあと、手続きが行われます。

後日、「勘定廃止通知書」または「非課税口座廃止通知書」が郵送されてきます。

シーアのアイコン画像シーア
「勘定廃止通知書」と、「非課税口座廃止通知書」ってどう違うの?

移行したい年の、前年9月までなら、「勘定廃止通知書」が送られてきて、スムーズに移行できます。

私の場合は10月中旬に電話してしまったので、SBI証券での2018年のNISA口座が開設されたあとに、廃止することになりました。

その場合は「非課税口座廃止通知書」になります。

ライトのアイコン画像ライト
依頼する時期によって、書類が違うんだね!

Step2.つみたてNISA口座を開設したい金融機関に、つみたてNISA申請書を請求する

つみたてNISA口座を開設したい金融機関に、すでに口座を持っているかどうかで手続きが変わってきます。

私の場合、セゾン投信の口座をすでに持っています。

マイページの「登録情報一覧・書類請求」から、つみたてNISAの申請書を請求することができます。

セゾン投信マイページ

まだセゾン投信で口座をお持ちでない方は、セゾン投信公式サイトから資料請求ができます。

>>セゾン投信に資料請求してみる

その際、通常の口座(一般or特定)も一緒に開設する必要があります。

シーアのアイコン画像シーア
資料は3~4日程度で届いたよ。
ライトのアイコン画像ライト
記入して送り返すのは、まだもうちょっと待ってね!

Step1.で請求した、旧NISA口座のある証券会社からの資料が届くまで、しばらくかかります。

それまで、大事に保管しておきましょう。

Step3.「勘定廃止通知書」または「非課税口座廃止通知書」が送られてくる

Step1.でSBI証券に請求した、「非課税口座廃止通知書」が届いたのは、約3週間後でした。

ここで、Step2.でセゾン投信に請求した、つみたてNISAの申請書が登場します。

シーアのアイコン画像シーア
いよいよ、つみたてNISAに申し込むよ!

下記を同封して、セゾン投信に郵送します。

  1. SBI証券に請求した「非課税口座廃止通知書」
  2. セゾン投信に請求した、つみたてNISAの申請書
  3. 定期積立プランの申込書(つみたてNISAは毎月積立のみの契約のため)
  4. 身分証明書(運転免許証など)
  5. マイナンバー(セゾン投信に未提出の場合)

私は、特定口座開設時に、セゾン投信にすでにマイナンバーを提供済でした。

なので、今回は必要ありません。

シーアのアイコン画像シーア
そろえる書類が多くて、ちょっと頭こんがらがりそう…。
ライトのアイコン画像ライト
これを送ったら、あとは待つだけだから! がんばって!

Step4.書類審査・税務省への申請後、つみたてNISA口座開設

書類を郵送したら、あとは待つだけです!

シーアのアイコン画像シーア
つみたてNISA口座、いつ頃できるかな〜?

私がつみたてNISA口座を開設したときには、1ヶ月以上かかると言われました。

2018年から新しく始まった制度なので、混み合っていたみたいです。

以前、SBI証券で現行NISA口座を開設したときには、3週間程度で開設できました。

また、年末近くなってから、手続きをすると、翌年頭からのつみたてNISA開設に間に合わないことがあります。

前年11月末までに、申請書が新金融機関に到着しないといけないそうです。

私は、11月前半に書類を郵送したあと、しばらく音沙汰がない状態でした。

でも、2018年頭からのつみたてNISAスタートに間に合いましたよ。

ライトのアイコン画像ライト
焦ってもしょうがないから、のんびり待とう!

つみたてNISAをどう使うか?

つみたてNISAは、あらかじめ決められた金額の積立投資でしか買い付けができません。

年間40万円を、うまく使い切るために、つみたてNISAで分散投資!年間40万円ピッタリ使い切る設定方法を考えてみました。

あわせて読みたい
つみたてNISAで分散投資!年間40万円ピッタリ使い切る設定方法
つみたてNISAで分散投資!年間40万円ピッタリ使い切る設定方法つみたてNISAで、セゾン投信のふたつのファンドを積立設定しています。キレイに年間40万円使い切る計画です。賞与の支給日と、つみたてNISAの引き落とし日の関係もあり、ボーナス月の設定を1ヶ月ズラしています。分散投資の効果もより高まりそうです!20年後に期待しています。

この設定方法なら、40万円きっちり無駄なく投資できます!

  • セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド…75%
  • セゾン資産形成の達人ファンド…25%

リスクヘッジにちょうどいいバランスで、分散投資が可能です。

非課税枠を上手に活用して、コツコツ資産形成しよう

「貯蓄から投資へ」の流れを加速させるべく、新しい制度がどんどんできていますね。

シーアのアイコン画像シーア
税金の優遇はありがたいですね!

一方で、何をどう選んだらいいのか、迷うところでもあります。

シーアのアイコン画像シーア
正解がないもんね…。

私が投資を始めた年に、つみたてNISAができたのはラッキー!

少しずつ慣れてきたところだったので、ちょうどよかったです。

切り替えの判断も、これまでの実績を元に考えることができました。

投資は、上り調子なときもあれば、低迷する局面もくるでしょう。

それでも、長期投資をしていれば、いつかはまた上がるわ~と思えるのがいいところです。

シーアのアイコン画像シーア
リーマンショックのあとだって、また復活してきたんだから!

新しい制度の流れに乗りながら、賢く資産を増やしていきたいですね。

関連記事

別で、子どもたち名義のジュニアNISAもあります。

月1万円×12ヶ月×子ども2人分=年間24万円です。児童手当の受給分を充てています。

少しでも学費の足しになるよう、地道にコツコツ積み立てていきますよ。

あわせて読みたい
子どもの学費は、ジュニアNISAで非課税で貯めよう!年齢別・タイミング別活用法
子どもの学費は、ジュニアNISAで非課税で貯めよう!年齢別・タイミング別活用法借金返済と並行して、子どもの学費を作らなくてはなりません。ジュニアNISAとは、子どものための非課税制度です。非課税の範囲は、年間80万円×5年間。18歳までは払出しに制限あり。ジュニアNISAだけに頼らないように注意。金融期間の変更は不可。子どもの年齢に応じた運用例。20歳になる前にジュニアNISAが終了する場合、制度の継続期間中に20歳になる場合。子どもに対する金融教育としてジュニアNISAを使うこともできますが、将来のために今我慢できる子なんて存在するのでしょうか。親がお金を出して当たり前の世の中です。ジュニアNISAは保護者の指示責任で運用しましょう。児童手当をジュニアNISAに充てます。ジュニアNISAはセゾン投信で開設しました。子どもの世界を広げるために、親として出来る限り備えたいです。

会社では、10月から企業型確定拠出年金の制度が始まったばかりです。

そちらに給与天引で、月3万円×12ヶ月=年間36万円を拠出します。

非課税で運用できるのが最大のメリット。

天引きされる社会保険等が若干減り、手取りが増えることになります。 老後資金を効率的に貯めることができますよ。

あわせて読みたい
【企業型確定拠出年金】6ヶ月間の運用成績。含み損でも焦らず長期投資できるたった1つの秘密
【企業型確定拠出年金】6ヶ月間の運用成績。含み損でも焦らず長期投資できるたった1つの秘密企業型確定拠出年金の運用成績を公開します。現在の資産評価額は、マイナス約6000円。商品別の資産状況を見ると、先進国株式が大きく含み損になっています。でも、焦らず淡々と積み立てることが、老後の備えになります。20年以上の長期分散投資では、ほぼ全てプラスになっていた事実があるのです。
つみたてNISA40万円

この記事が気に入ったら
フォローしてね!

よかったらシェアしてね!
シーアのアイコン画像シーア

私が積立投資している「セゾン投信」をご紹介します!

「投資ってちょっと怖い…」「大事なお金だから、安心してお任せしたい」という方に!

月5000円〜積立OK。私は、ほぼ放置していますが、順調に資産が増えています(笑)。おすすめです!

このファンド1本で、世界分散投資が可能です。投資の知識がなくても、プロの手で自動的にバランスを取ってくれますよ。

ライトのアイコン画像ライト

投資は自己責任でよろしくね!

ABOUT ME

シーアのアバター シーア よくばりブロガー

夫・男子ふたり・犬と暮らすワーキングマザー。やりたいことは何でもやる、好奇心旺盛なタイプ。
節約、陸マイラー、ポイントサイトなどお得情報を発信しています。
夫の借金が発覚し、債務整理・家計の見直しの中で、投資に出会いました。
借金があっても、幸せで豊かに暮らしたい!自分が楽しめる生活は、自分の力で手に入れます。
目標は、マイルを貯めて家族旅行に行くこと。

READ MORE

CONTENTS
閉じる