投資信託を別の証券会社に移す2つの方法。移管するメリット・デメリット

こんにちは。シーアです。（@seer1118b）

投資信託を、銀行や証券会社間で「移管」できるってご存知ですか？

こんなお悩みは、投資信託を「移管」することで解消できますよ。

もちろん、保有している投信をいったん売却して、新たな証券会社で買い直すことも可能です。

投資信託を移す２つの方法　〜買い直しと移管〜

投資信託を移すには、ふたつの方法があります。

保有している投信を売却して、新しい証券会社で買い直す

一つ目の方法は、誰でも思いつく、一番シンプルな方法ですね。

保有している投資信託を売却して、その資金を新しい証券会社に移し、そちらで同じ（または同系列の）投資信託を改めて買い付けます。

「ほふり」を利用して投資信託を移管する

もうひとつは、保有している投信を売却しないで、別の金融機関に移管させる方法です。

「ほふり」とは、「証券保管振替機構」の略です。

株式や投信を、金融機関の間で異動できる制度を整えている機関です。

結局どっちがいいの？ シミュレーションしてみよう

まずは、保有している投信の、評価額を確認してください。

値上がりしている場合、損益がプラスになっているので、ざっくり20％分を税金と考えます。

売却した場合、税金で1万円も持って行かれてしまいます。

それに、購入時より値上がりしているので、同じ金額で買い付けても、同じ口数は買えません。

ほふり経由の移管にかかる手数料は、3000円（税別）なので、そちらのほうがお得です。

「この機会に売ってしまおう」「差額はたいしたことないし、さっさと乗り換えてしまいたい」というのもひとつです。

ですが、これからも保有し続けたい銘柄で、税額より手数料のほうが安くつくなら、ほふり経由の移管をオススメします！

移管するときの注意点

まず、移管しようとしている投資信託が、旧・新どちらの証券会社でも取扱があるかどうかが重要です。

当然のことですが、旧証券会社では取り扱えても、移管先の証券会社に存在しない投信なら、移管はできません。

例えば、私が保有している「セゾン投信」は、直販型の投資信託です。

もちろん、他の証券会社では販売していないので、移管はできません。

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バシッと「移管します」と言い切るのがいちばんですが、性格的に難しい方は、移管先に申し出てもOKです。同様の処理が可能です。

まとめ｜手数料と税額の比較で、どちらがおトクかが決まる！

「ほふり経由での移管」または「売却して新たに買い付け」のどちらを選ぶかは、保有している投資信託の価格や、税額をもとに考えましょう。