こんにちは。シーアです。（@seer1118b）
2018年からつみたてNISAで積立投資をしています。もう4ヶ月が終わろうとしていますので、現状の運用実績を公開します。
2ヶ月ほど前は、保有している投資信託のほとんどが含み損状態でした。あれから、どのようになっているでしょうか。
2月にはNYダウの暴落。そんな中の運用成績は？
2018年2月には暴落がありました。NYダウが1000ドル以上値下げして、下落率は10％を越えました。
https://www.seer1118.work/entry/stock-slump-thinking
なんだか随分前のことのように感じます。過去記事にもあるように、スプラトゥーン2に気を取られて、それどころじゃなかったです（笑）
たいして重く受け止めることでもないなと思っていたし、あまりショックとも感じなかったなぁ。
セゾン投信の運用実績 ～買付開始から丸1年～
2017年4月にセゾン投信への積立買付を始めてから、2018年4月で丸1年が経ちました。
はじめは特定口座で積立投資を始めて、2018年1月からつみたてNISAに切り替えました。投資元本はこちらです。
- 特定口座 2万円×9ヶ月間＋スポット投資1万円＝19万円
- つみたてNISA 2万6000円×3ヶ月間＋ボーナス増資3万円＝10万8000円
- 計 29万8000円
特定口座の方はプラスになっていますが、つみたてNISAの方はマイナスになっています。トータルでは、かろうじて1673円プラスになっています。
セゾン投信は、先進国株式・債券が多いファンドですので、NYダウの下落のときは、大幅に含み損を抱えました。ですが、2ヶ月でプラスに回復しています。
2017年終わり頃～2018年1月までは、高値で買ってしまっている状態です。
その後、安く・多くの口数で買えているはずなので、この先株価の上昇フェーズが来れば、グッと上がってくれることを期待しています。
SBI証券で保有しているファンドの運用実績
SBI証券は、2017年9月から12月までの間、通常NISA口座で積立投資していました。
期間限定のNISA口座なので、余らせるのがもったいなくて、年末に結構スポットで追加投資しています。
2018年からは、セゾン投信でつみたてNISA口座を開設したため、SBI証券は特定口座になっています。
2018年に入ってからも、価格が下がっているときに積み増ししておこうと、特定口座で1日100円の積立投資を続けていました。
- 特定口座 2万2896円
- つみたてNISA 52万3610円
- 計 54万6506円
いろんなファンドをつまみ食いしていますね。マイナスのファンドもいくつかありますが、トータルでは、なんとか434円プラスになっています。
ニッセイ外国株式インデックスファンドは、投資額が大きいのでもうちょっと頑張ってほしいところ。
楽天全世界株式インデックスファンドも同様に、今はマイナスですが、今後に期待しています。
ジェイリバイブは、おやつ感覚なので、まぁいいです。そのうち上がってくれるでしょう。
中でも、「ひふみプラス」が大きく伸ばしてくれています。
アクティブファンドなので、ハイリスク・ハイリターンで、マイナスになるときも大きいはず。
ひふみプラスの成績は良く、暴落時期を除いては、たいてい含み益状態なので、安心して投資できます。
https://www.seer1118.work/entry/hifumi-money
NISA口座はどこかひとつの金融機関でしか開設できません
従来NISA・つみたてNISAは併用できません。どちらかを選ぶ形になります。また、どちらのNISAにしても、ひとつの金融機関でしか開設できません。
しかし、NISA口座は、年ごとに開設する金融機関を変えることができます。
私は2017年SBI証券の従来NISA、2018年セゾン投信のつみたてNISAと移行しました。移行の手順が知りたい方は過去記事をどうぞ。
https://www.seer1118.work/entry/tsumitate-nisa-saison
つみたてNISAは、非課税期間が20年と長いのが特徴です。
しかし、2019年に開設した人は、非課税期間が19年になってしまいます。つまり、いつから始めても、終わりが2038年で決まっているということですね。
非課税期間を有効に使うためには、お早めの開設・積立設定をオススメします。
投資のゴールはまだまだ先。今はとにかく積み立てる！
たとえ、投資で資産がすごく増やせたとしても、今はまだ取り崩して現金化するつもりはありません。
投資のゴールは、60～65歳で定年して仕事を離れたあとかなぁと、漠然と思っています。
もしかしたら、そのときもまだ、投資を続けたいと思うかもしれませんけどね。予定は未定です。
どちらにしても、ゴールはまだまだ先。運用実績は、あくまでも途中経過という位置づけです。これから先、もっともっと増えてもらいますよ～。
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定年後は遠すぎるので、スモールステップとして、8年間で700万円を目標にしています。2017年からなので、2025年末ですね。達成できるかな？
https://www.seer1118.work/entry/goal-of-investment
セゾン投信の運用実績は、下記記事にも書いています。1ヶ月前なので、たいして変わりませんね。
2017年末は、大きくプラスだったのですが…まぁ、取り崩すときまでに、復活していてもらえたらいいや。
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