崖っぷちシーアのサバイバルチャレンジ

転んでもタダでは起きない!節約と投資でどん底から這い上がります。陸マイラー志望。

【セゾン投信・SBI証券】運用実績を公開!含み損がなくなりました!

こんにちは。シーアです。(@seer_1118

 

投資の結果

 

 

投資の運用実績を公開!

2018年からつみたてNISAで積立投資をしています。もう4ヶ月が終わろうとしていますので、現状の運用実績を公開します。

2ヶ月ほど前は、保有している投資信託のほとんどが含み損状態でした。あれから、どのようになっているでしょうか。

2月にはNYダウの暴落がありました

2018年2月には暴落がありました。NYダウが1000ドル以上値下げして、下落率は10%を越えました。

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なんだか随分前のことのように感じます。過去記事にもあるように、スプラトゥーン2に気を取られて、それどころじゃなかったです(笑) たいして重く受け止めることでもないなと思っていたし、あまりショックとも感じなかったなぁ。

セゾン投信の運用実績 ~買付開始から丸1年~

2017年4月にセゾン投信への積立買付を始めてから、2018年4月で丸1年が経ちました。はじめは特定口座で積立投資を始めて、2018年1月からつみたてNISAに切り替えました。投資元本はこちらです。

  • 特定口座 2万円×9ヶ月間+スポット投資1万円=19万円
  • つみたてNISA 2万6000円×3ヶ月間+ボーナス増資3万円=10万8000円
  • 計 29万8000円

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特定口座の方はプラスになっていますが、つみたてNISAの方はマイナスになっています。トータルでは、かろうじて1673円プラスになっています。

セゾン投信は、先進国株式・債券が多いファンドですので、NYダウの下落のときは、大幅に含み損を抱えました。ですが、2ヶ月でプラスに回復しています。

2017年終わり頃~2018年1月までは、高値で買ってしまっている状態ですが、その後安く・多くの口数で買えているはずなので、この先株価の上昇フェーズが来れば、グッと上がってくれることを期待しています。

SBI証券で保有しているファンドの運用実績

SBI証券は、2017年9月から12月までの間、通常NISA口座で積立投資していました。期間限定のNISA口座なので、余らせるのがもったいなくて、年末に結構スポットで追加投資しています。

2018年からは、セゾン投信でつみたてNISA口座を開設したため、SBI証券は特定口座になっています。2018年に入ってからも、価格が下がっているときに積み増ししておこうと、特定口座で1日100円の積立投資を続けていました。

  • 特定口座 2万2896円
  • つみたてNISA 52万3610円
  • 計 54万6506円

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いろんなファンドをつまみ食いしていますね。マイナスのファンドもいくつかありますが、トータルでは、なんとか434円プラスになっています。

ニッセイ外国株式インデックスファンドは、投資額が大きいのでもうちょっと頑張ってほしいところ。楽天全世界株式インデックスファンドも同様に、今はマイナスですが、今後に期待しています。

ジェイリバイブは、おやつ感覚なので、まぁいいです。そのうち上がってくれるでしょう。

中でも、「ひふみプラス」が大きく伸ばしてくれています。アクティブファンドなので、ハイリスク・ハイリターンで、マイナスになるときも大きいのですが、暴落時期を除いては、たいてい含み益状態なので、安心して投資できます。

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NISA口座はどこかひとつの金融機関でしか開設できません

従来NISA・つみたてNISAは併用できません。どちらかを選ぶ形になります。また、どちらのNISAにしても、ひとつの金融機関でしか開設できません。

しかし、NISA口座は、年ごとに開設する金融機関を変えることができます。私は2017年SBI証券の従来NISA、2018年セゾン投信のつみたてNISAと移行しました。移行の手順が知りたい方は過去記事をどうぞ。

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つみたてNISAは、非課税期間が20年と長いのが特徴です。しかし、2019年に開設した人は、非課税期間が19年になってしまいます。つまり、いつから始めても、終わりが2038年で決まっているということですね。

非課税期間を有効に使うためには、お早めの開設・積立設定をオススメします。

投資のゴールはまだまだ先。今はとにかく積み立てる!

たとえ、投資で資産がすごく増やせたとしても、今はまだ取り崩して現金化するつもりはありません。投資のゴールは、60~65歳で定年して仕事を離れたあとかなぁと、漠然と思っています。

もしかしたら、そのときもまだ、投資を続けたいと思うかもしれませんけどね。予定は未定です。

どちらにしても、ゴールはまだまだ先。運用実績は、あくまでも途中経過という位置づけです。これから先、もっともっと増えてもらいますよ~。

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定年後は遠すぎるので、スモールステップとして、8年間で700万円を目標にしています。2017年からなので、2025年末ですね。達成できるかな?

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セゾン投信の運用実績は、下記記事にも書いています。1ヶ月前なので、たいして変わりませんね。2017年末は、大きくプラスだったのですが…まぁ、取り崩すときまでに、復活していてもらえたらいいや。 

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